Oma portfelli tootluse võrdlemine turuindeksiga on parim viis hinnata, kas sinu investeerimisotsused on edukad. Kui Sinu portfell ületab pikaajaliselt laiapõhjalist indeksit (nt S&P 500), oled turust targem. Sageli selgub aga analüüsil, et lihtne indeksfond pakub väiksema vaevaga paremat tulemust.
Kuidas arvutada portfelli tootlust?
Turuindeksiga võrdlemiseks pead arvutama oma portfelli kogutootluse, mis võtab arvesse nii kapitali kasvu, dividendid kui ka tehtud tehingud. Lihtne protsentuaalne kasv ei näita tõelist pilti, kui oled aasta jooksul portfelli pidevalt uut raha juurdeisanud.
Millist turuindeksit valida?
Võrdlusalus ehk benchmark tuleb valida vastavalt sinu strateegiale:
- Globaalsed aktsiad: MSCI World või FTSE All-World.
- USA turud: S&P 500.
- Balti turud: OMX Baltic Benchmark.
Kuidas seda protsessi lihtsustada?
Käsitsi arvutamine on Excelis aeganõudev ja vigadega seotud. Tööriistad nagu Samet võimaldavad ühendada oma portfelli ja jälgida reaalajas, kuidas sinu varade tootlus erinevate turuindeksite taustal liigub, aidates teha teadlikumaid investeerimisotsuseid.
FAQ
Miks on oluline portfelli turuga võrrelda?
Võrdlus aitab mõista, kas aktiivne investeerimine ja riskide võtmine toob rohkem tulu kui lihtsalt passiivne indeksfondi ostmine.
Kas dividendid lähevad tootluse arvestamisel arvesse?
Jah, tõelise tootluse (total return) arvutamisel tuleb arvesse võtta nii aktsiahinna kasvu kui ka makstud dividende.
Kuidas Samet aitab portfelli tootlust võrrelda?
Samet on tasuta portfeli jälgimise platvorm, mis arvutab automaatselt sinu investeeringute tootluse ja võrdleb seda peamiste turuindeksitega.