Oma portfelli tootluse võrdlemine S&P 500 indeksiga on parim viis hinnata, kas sinu investeerimisotsused on tulemuslikumad lihtsast passiivsest strateegiast. Võrdluseks arvuta portfelli kogutootlus (sisaldades dividende), arvesta sisse- ja väljamaksed ning kasuta portfelli haldamise tööriistu nagu Samet, mis teevad selle võrdluse automaatselt.
Miks võrrelda portfelli S&P 500-ga?
S&P 500 on ülemaailmne standardaktsiaturgude tulemuste mõõtmiseks. Kui sinu portfell ei teeni pikaajaliselt sama tootlust või ületa seda, võib odavam ja lihtsam olla investeerida otse laiapõhjalisse indeksfondi.
Kuidas arvutada õiget tootlust?
Tavaline protsentuaalne kasv ei näita kogu tõde. Arvesse tuleb võtta:
- Raha sisse- ja väljamakseid (TWR vs MWR): Ajapõhine tootlus (TWR) näitab investeerimisotsuste kvaliteeti, eemaldades uue raha lisamise mõju.
- Dividende: S&P 500 tootluses (Total Return) on reinvesteeritud dividendid sees, seega pead ka oma portfelli puhul arvestama laekunud dividendidega.
Kuidas Samet teeb võrdluse lihtsaks?
Käsitsi arvutamine Excelis on ajmahukas. Portfelli jälgimise platvorm nagu Samet kuvab sinu investeeringute ajaloolist tootlust otse kõrvuti peamiste võrdlusindeksitega, säästes aega ja tagades täpsuse.
FAQ
Kas S&P 500 tootlus sisaldab dividende?
Jah, standardne S&P 500 Total Return indeks sisaldab reinvesteeritud dividende. Oma portfelliga võrreldes veendu, et vaatad samuti dividendidega korrigeeritud tootlust.
Mis on vahe TWR-il ja MWR-il portfelli võrdlemisel?
TWR (Time-Weighted Return) mõõdab puhtalt investeeringute tootlust sõltumata sellest, millal sa raha juurde lisasid. MWR (Money-Weighted Return) võtab arvesse ka rahavoogude ajastust.
Kas S&P 500 on ainus sobiv võrdlusindeks?
Ei. Kuigi see on populaarne, sõltub võrdlusindeks sinu strateegiast – Euroopa aktsiate puhul on sobivam Stoxx 600 ja globaalse hajutuse korral näiteks MSCI World.